Pourquoi aller consulter un planificateur financier?
Dans le cadre du mois de la littératie financière, une des activités organisées par Code F. est la clinique F, une clinique de planification financière gratuite. Celle-ci se déroulera individuellement et sécuritairement sur la plateforme Zoom le 19 novembre 2022, en matinée comme en après-midi. Ça vous intéresse? Cliquez ici pour remplir le formulaire d’inscription.
Entretemps, nous avons pensé vous offrir cet article afin de vous présenter un portrait global de la profession de planificateur financier. Dès lors, vous comprendrez immédiatement de quelles façons la clinique F pourrait vous être très bénéfique.
Avant tout, pour bien comprendre le rôle d’un planificateur financier, il importe de bien comprendre les 7 domaines d’intervention de la profession:
👉Les aspects légaux : Il s’agit de toutes les lois et règles régissant les finances au Québec.
👉Les assurances et la question des risques : Ici, on parle de tous les risques qui peuvent menacer votre sécurité financière et des stratégies pour vous protéger de ceux-ci.
👉Les finances : Il s’agit ici des éléments de votre actif et de votre passif permettant de calculer la valeur nette de votre patrimoine.
👉La fiscalité : Alors que nous devons tous payer notre juste part, le planificateur financier s’assure que vous n’en payerez pas plus qu’il ne le faut.
👉Les placements : Une planificateur financier peut vous aider à mettre en place des stratégies d’investissement.
👉La retraite : Un planificateur financier peut aussi vous aider à planifier votre retraite, financièrement parlant.
👉Les successions : La transmission d’un patrimoine et la conservation de celui-ci suite à un décès prend en compte beaucoup de notions financières et juridiques. Un planificateur financier vous aide à y voir plus clair.
À travers tous ces domaines, que fait précisément un planificateur financier auprès de sa clientèle? On peut diviser son rôle en 3 étapes :
1. En premier lieu, le planificateur financier analyse votre situation financière selon les 7 sphères décrites plus haut.
2. Ensuite, celui-ci va vous donner des recommandations pour atteindre vos objectifs ainsi que vos besoins.
3. Finalement, le planificateur financier vient coordonner les différentes stratégies pour mettre en place les recommandations qu’il vous aura donné à l’étape 2.
Maintenant, vous comprenez mieux tous les bienfaits que pourrait vous apporter une rencontre avec un planificateur financier à la clinique F. Dès lors, si vous avez des objectifs financiers ou que vous désirez tout simplement prendre vos finances en main, peu importe votre situation financière, inscrivez vous dès maintenant pour la clinique F, le 19 novembre 2022. Des conditions peuvent s’appliquer, voir le formulaire.
Voici le lien pour s’inscrire : https://zfrmz.com/g8kucSFl9XVwKvwKlYm1
